Đầu tư thụ động và chiến lược đầu tư thụ động là gì?

Quyết định sử dụng chiến lược chủ động hay thụ động phụ thuộc vào loại lợi nhuận mong đợi. Ảnh Getty

Đầu tư thụ động cho phép các nhà đầu tư gộp số tiền nhỏ hơn theo thời gian thay vì đầu tư một khoản lớn ngay khi thấy khả thi, làm cho nó trở thành một chiến lược đầu tư với chi phí thấp.

Các chuyên gia và nhà quản lý giải thích rằng, đầu tư thụ động thường bao gồm việc để tiền của bạn đầu tư vào các quỹ đã chọn trong một vài năm hoặc đóng góp vào cùng một quỹ thường xuyên trong một thời gian dài.

Nếu bạn nhìn vào sự tăng trưởng dài hạn của các thị trường trong nhiều năm, bất chấp những biến động ngắn hạn, nhìn chung chúng đã đi lên. Và đầu tư thụ động chính là tối đa hóa điều này, nó đáp ứng mọi đỉnh và đáy tạm thời bằng cách xem xét dài hạn về mức tăng trưởng cuối cùng.

Khía cạnh dài hạn của chiến lược này cũng có nghĩa là bằng cách đặt một số tiền nhỏ ngay hôm nay và thêm vào bất kỳ khoản lợi nhuận nào được tạo ra theo thời gian, có thể dẫn đến lợi nhuận kép khi kết thúc khoản đầu tư.

Đây là điểm khác biệt chính giữa đầu tư chủ động và thụ động, vì đầu tư chủ động thường yêu cầu một khoản tiền duy nhất được đầu tư và một số tiền nhỏ sẽ được trả lại sau đó.

Bên cạnh đó, đầu tư tích cực có tính linh hoạt hơn vì các quỹ không bị khóa nhưng sự linh hoạt này cũng là lý do tại sao nó đòi hỏi sự quản lý tích cực. Bởi, nếu thị trường suy thoái đột ngột, cách quản lý tích cực này thực sự mang lại một lối thoát mà đầu tư thụ động không thể cung cấp, nhưng nó sẽ phải trả giá.

Quản lý tích cực về tổng thể thường tốn kém hơn vì một người không còn chỉ đơn giản trả tiền cho cổ phần mà còn cả những người quản lý nó.

Vì vậy, mặc dù đầu tư thụ động kém linh hoạt hơn và phải chờ đợi lâu trước khi thu được bất kỳ khoản lợi nhuận nào, nhưng về lâu dài nó có thể mang lại hiệu quả cao hơn so với đầu tư chủ động.

Tuy nhiên, giới chuyên gia cũng cảnh báo rằng, bạn nên nhớ tổng giá trị của bất kỳ khoản vốn nào bạn đã đầu tư cũng đều có rủi ro và do đó, ngay cả những khoản lợi nhuận trước đó cũng không được bảo vệ khỏi những tổn thất trong tương lai.

Một điểm tích cực khác của đầu tư thụ động là khía cạnh quản lý thụ động, các chuyên gia tài chính giải thích rằng: “Với việc đầu tư thụ động, bạn tránh phải căn thời gian thị trường để đảm bảo bạn mua thấp và bán cao, điều này rất khó khăn ngay cả đối với các chuyên gia có nhiều kinh nghiệm trong thị trường.

Thay vào đó, mục đích là đầu tư với tần suất tương tự vào các công ty mà bạn tin rằng sẽ hoạt động tốt trong dài hạn và không phản ứng với thị trường hàng ngày.

Theo nghĩa này, các khoản đầu tư thụ động đòi hỏi nhiều nghiên cứu hơn một chút so với các khoản đầu tư chủ động và lý tưởng nhất là các nhà đầu tư nên xem xét cách các công ty đã hoạt động trung bình trong vòng khoảng 10 năm qua.

Bạn phải đặc biệt chú ý đến mức độ ảnh hưởng của một công ty trong các sự kiện quy mô lớn, chẳng hạn như sự cố tài chính năm 2008 hoặc đại dịch COVID -19, cũng có thể cung cấp một dấu hiệu tốt về việc khoản đầu tư của bạn sẽ hoạt động như thế nào trong thời gian khủng hoảng.

Một số nhà phân tích nhận xét: “Bất kỳ khoản vốn nào bạn đầu tư đều có rủi ro từ những biến động của thị trường. Luôn nghiên cứu và tham khảo ý kiến ​​của cố vấn tài chính nếu bạn muốn có lời khuyên được cá nhân hóa về các khoản đầu tư của mình”.

Theo đó, với một chiến lược thụ động, điều quan trọng cần lưu ý là duy trì sự nhất quán sẽ mang lại lợi nhuận tốt nhất có thể vào cuối giai đoạn đầu tư.

Đây là lý do tại sao đầu tư thụ động tự nó đã chứng kiến ​​sự thu hút lớn gần đây của các nhà đầu tư, khi các ứng dụng và chương trình bắt đầu sử dụng AI để làm cho các khoản đầu tư vốn đã có mức bảo trì thấp này càng dễ dàng tiếp cận với các nhà đầu tư mới bắt đầu.

Dù sao, bằng cách tuân theo một tỷ lệ phần trăm đều đặn cho khoản đầu tư của mình, bạn sẽ đóng góp vào sự giàu có trong tương lai của mình theo thời gian.

Đức Minh